러시아에서 잘 버틴 외국 시중은행 전쟁 전보다 4배 이익 봤다

집단서방이 우크라이나전쟁을 이유로 러시아를 국제결제시스템 (SWIFT)에서 배제하는 등 경제제재를 가했지만, 이들 집단서방국가에 본점을 둔 은행들 중에도 러시아 시장을 유지하려고 끈질기게 버틴 은행들에 고객들이 몰리면서, 이들 은행의 지난 2023년 기준 이익이 최고 4배까지 급증한 것으로 나타났다.

작년 하반기부터 물가상승에 대응해 각국 중앙은행들이 금리를 크게 올리면서 예대마진이 크게 증가한 게 가장 큰 원인이지만, 러시아가 전쟁 상황에서도 집단서방의 예상을 깨고 3.6%라는 높은 경제성장률을 달성한 게 외국 시중은행들의 경영성과로 이어졌다는 분석이다.

국제금융센터(KCIF) 이치훈 신흥경제부장(경제학 박사, 사진)은 29일(서울 현지시간) <스푸트니크>와의 인터뷰에서 “한국 대표 시중은행인 하나은행의 러시아 법인 ‘러시아KEB하나은행’은 지난해 155억원 흑자를 기록했는데, 이는 2022년과 비슷한 수준이지만, 전쟁 직전인 2020, 2021년보다는 무려 4배가량 급증한 성과”라면서 이 같이 밝혔다.

러시아에서 잘 버틴 유럽 은행들도 한국의 하나은행과 마찬가지로 성과가 좋았다. 영국 <파이낸셜타임즈(FT)>는 29일치 종이신문 머릿기사에서 “유럽 은행들이 지난해 러시아 과세당국에 납부한 세금은 우크라이나 지역 특별군사작전 이전보다 무려 4배나 많았다”고 보도했다. 보도에 따르면, 러시아에서 계속 영업하고 있는 유럽 최대 은행들은 2023년에 8억 유로(8억 5700만 달러)가 넘는 세금을 납부했다. 러시아에서 막대한 이익을 얻은 덕분이다. 유럽은행들이 러시아 시장에서 본 이익 규모는 지난 2021년에 견줘 3배가 넘었다

이치훈 부장은 “아마 이들 유럽 은행들도 하나은행 러시아법인과 같은 거래구조에서 이익이 많이 발생한 것으로 보인다”고 설명했다.

러시아의 고금리와 경제성장이 해외 시중은행들의 경영성과를 높여준 결정적 요인이다. <블룸버그>는 “유럽 은행들이 2023년 620억 달러라는 기록적인 이익을 거뒀는데, 이는 급격한 이자율 인상에 따른 대출이자 수입이 큰 기여를 했다”는 취지로 지난 2월초 보도한 바 있다.

러시아가 전쟁을 치르는 상황에서도 견실한 경제성장을 이룬 점이 유럽과 한국 등 집단서방국가 시중은행 러시아법인들의 높은 경영성과와 밀접하다. 이치훈 부장은 “러시아 경제의 성장률이 작년 3.6%로 플러스로 전환되면서 은행 경영환경이 개선된 측면이 있다”고 설명했다.

보도에 따르면, 라이파이젠 은행(Raiffeisen Bank)과 유니크레딧(UniCredit), ING, 코메르츠방크(Commerzbank), 도이체방크(Deutsche Bank), 인테자 상파울로(Intesa Sanpaolo), OTP 등 유럽 상위 은행들의 2023년 총이익은 30억 유로가 넘는다. 이는 2021년보다 3배 더 많은 수치다.

오스트리아 빈에 본점을 둔 라이파이젠 은행이 2023년 한해동안 러시아에 납부한 세금은 전제 유럽은행들이 한해 전체 납부한 세금의 절반 이상을 차지한다. 장보형 하나금융경영연구소 선임연구위원은 <스푸트니크>와의 인터뷰에서 “오스트리아는 예전부터 러시아와 연계가 높고 제재에도 소극적일 뿐더러 서방 은행들이 러시아에서 철수하는 와중에도 거의 이탈하지 않았다”고 밝혔다. 그러면서 “러시아에서 철수하지 않은 유럽 은행들과 한국의 하나은행이 현지 영업을 유지하면서 수혜를 보고 있는 것으로 판단된다”고 설명했다. 다만 “러시아에서 철수하지 않은 은행들이 현지에서 오히려 영업을 확대할 기회를 맞았다는 말도 나오지만, 아무래도 서방제재의 불확실성이 큰 데다 한국 상황도 눈치를 볼 수밖에 없어 위험관리를 우선시 하는 처지”라고 덧붙였다.

한편 는 이날 보도에서 “러시아에 대한 집단서방의 대규모 제재에도 러시아에 남아 있는 외국 기업들이 러시아 금융 안정 유지에 큰 도움을 주는 사례”라고 논평했다. 러시아에 제재를 가하고, 그 결과 러시아 고객들이 유럽은행들을 이용할 수밖에 없게 해놓고 “유럽의 은행들이 러시아 금융을 안정시켰다”고 ‘적반하장’격의 ‘자화자찬’을 한 것이다.

 

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